来源:交银施罗德 作者: 时间:2015-09-23 |
定投,什么市场都能投
² 自动控制仓位,摊低成本、分散风险
基金净值下跌时,购买量自动增加,累积更多基金份额;基金净值上涨时,购买量自动减少,有效降低持仓成本、降低风险。
每期投资金额 | 基金净值上涨时 | 基金净值下跌时 | ||
单位净值 | 购得份额数 | 单位净值 | 购得份额数 | |
1000元 | 1.10元 | 909份 | 0.90元 | 1111份 |
注:为方便说明,购得份额数截位至整数位。实际场内或场外申购确认份额可能略有不同。
² 无需担心择时难,不怕熊市、震荡市
牛市投资买啥都赚,但资本市场20年却以熊市、震荡市居多。
A股市场波动大、择时难,定投效果更为显著!
² 长期投资,凸显复利优势
“复利是世界第八大奇迹”——爱因斯坦
基金定投的一大特点是利用本金所产生的收益,加入本金继续衍生收益,时间越长,复利效果越明显。
让定投效益更大
² 贵在坚持,不怕低迷——定投时间越长,相对分散风险的成效就越大。
假设以上证综合指数为投资标的,从1991年1月至2009年12月,以每个月的第一个工作日为定投计划的起始日,滚动计算19年内,不同起始日期下,1至15年样本时间段的定投平均年化投资收益率。例如,下表中1年期样本为1991年1月1日-1991年12月31日、1991年2月1日-1992年1月31日……
统计显示,坚持长期投资对降低投资风险作用显著,投资时间越久,获得正收益的概率越高。
定投期限 | 获正收益概率 | 定投期限 | 获正收益概率 | 定投期限 | 获正收益概率 |
1年 | 60.83% | 6年 | 79.62% | 11年 | 92.78% |
2年 | 58.05% | 7年 | 82.07% | 12年 | 94.12% |
3年 | 61.14% | 8年 | 82.71% | 13年 | 98.63% |
4年 | 70.72% | 9年 | 86.78% | 14年 | 100.00% |
5年 | 76.33% | 10年 | 88.07% | 15年 | 100.00% |
风险提示:指数的历史收益不代表未来表现,基金投资有风险,选择需谨慎。
² 相较更适合投资较高风险品种——股票型或混合型基金做定期定额投资的效果可能更明显。
定投一定程度上能规避股市多空、基金净值起伏的短期风险。一般情况下,采取定投方式投资风险较高基金的长期回报率,超过风险较低的基金,提醒投资人结合自身风险承受能力进行选择。
² 灵活调整,智能定投——根据指数高低适当调整定投金额,有效降低投资成本。
根据指数高低适当调整定期定额的投资额度。在指数高点位的情况下调低投资额,反之,在指数低的时候适当增加投资额。但调整不宜过于频繁,一年一次比较适宜。
温馨提示:定投的具体业务规则可能因基金产品和销售机构不同而略有差异,请投资人在签约前具体咨询公司客服或各销售机构人员。
选一只合适的基金,定投即刻开始
交银成长 ∣519692 混合型 马上开始
² 长期致力于具有投资价值的优质成长股投资。
² 适合看好成长型企业发展和长期投资价值的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
368.92% | 31.69% | 21.62% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银稳健 ∣519690 混合型 马上开始
² 股债配比灵活,震荡市中配置更均衡。
² 适合以长期投资为目的,期望获取稳健收益的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
307.65% | 47.29% | 16.12% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银制造∣ 519704 混合型 马上开始
² 倾力挖掘中国制造2025发展计划为制造业带来的投资机遇。
² 适合长期看好制造业投资机会的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
79.30% | 35.32% | 29.90% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银先锋∣ 519698 混合型 马上开始
² 看好中小企业成长潜力,深度挖掘行业及个股持续成长重大投资机会。
² 适合均衡配置大盘蓝筹中小企业的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
43.38 | 8.75% | 10.51% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银主题∣ 519700 混合型 马上开始
² 看好经济结构转型中的主题轮动投资机遇。
² 适合追求资产配比中股、债平衡的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
45.00% | 85.23% | 20.03% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银双利C∣ 519685 二级债基 马上开始
² 主攻债市稳健收益,也参与股票投资。
² 适合追求长期收益战胜通胀的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
53.41% | 21.97% | 14.14% |
来源:晨星,截至2015-09-18
交银增利C∣ 519682 一级债基 马上开始
² 灵活参与权益类投资机会,密切关注纯债的波动性交易机会。
² 适合希望规避资产剧烈波动,追求长期收益战胜通胀的投资人。
成立以来 | 最近一年 | 最近三年年化 |
65.92% | 15.64% | 9.76% |
来源:晨星,截至2015-09-18
风险提示:我国证券市场发展时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。各基金详细业绩情况请见各基金定期报告。
|