• 常见问答

  1、过渡期申购，净值如何计算？
  答：如您在过渡期内某工作日交易时间段内申购，则申购净值按当日净值计算。但在折算日，净值将调整为1元，基金份额将相应调整，保本金额按折算日所代表的资产净值计算。

• 2、第二个保本周期是否从我买入之日起开始计算？
  答：第二个保本周期起始日按计划以2016年5月26日开始计算，如基金提前结束过渡期则将另行公告。

3、我在过渡期内申购的金额都在第二个保本周期保本金额范围内吗？
答：第二个保本周期的保本金额以“折算日所代表的资产净值”为准，即您在过渡期持有期间需要承担可能的市场波动风险。但基金在到期期间（不含保本周期到期日），除暂时无法变现的基金财产外，基金经理会将基金财产保持为现金或到期日在一年以内的政府债券。

4、我是持有一期份额转入二期保本周期的，持有期是否重新计算？
答：基金份额持有期是累计计算的。即，一期认/申购的客户，到赎回确认之日，若累计持有期超过3年的，不再收取赎回费。

5、我是一期申购转入二期的，是否从我一期买入时间起计算，满三年即可保本？
答：不是。保本周期不同于持有期，无论一期何时购买，二期保本周期均需重新计算。即及自2016年5月26日起计，如基金提前结束过渡期则将另行公告。

• 二期产品简介

• 基金名称	交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金
  基金托管人	中国农业银行股份有限公司
  保证人	中国投融资担保股份有限公司
  基金类型	契约型开放式
  业绩比较基准	三年期银行定期存款税后收益率
  投资目标	本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金资产在保本周期内的稳定增值。
  投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、中期票据、货币市场工具、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金的基金资产包括稳健资产和风险资产，稳健资产为国内依法发行交易的债券、货币市场工具和银行存款等，其中债券包括国债、金融债、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、资产支持证券、债券回购等。风险资产为股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于60%，其中基金应保留不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于40%，其中，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
  资产配置策略	恒定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）原理
  基金经理	孙超先生，4年证券从业经验，美国哥伦比亚大学硕士。2013年7月加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任交银60天、交银双轮动基金经理，现任交银月月丰、交银强化回报、交银丰润、交银丰享、交银丰泽、交银纯债、交银增利、交银荣祥保本、交银荣泰保本、交银丰硕、交银荣鑫保本基金经理。
  保本条款	适用保本条款的情形： 1、基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额。 2、对于过渡期申购并持有到期的基金份额、或从上一保本周期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”，适用保本条款。 不适用保本条款的情形： 1、在保本周期到期日，基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从上一保本周期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上该部分持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额不低于其保本金额； 2、基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期结束后默认选择转入当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出本基金的基金份额； 3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换入的基金份额； 4、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； 5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任； 6、在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少； 7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人、担保人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人、担保人或保本义务人免于履行保本义务的； 8、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任的，根据法律法规要求进行修改的除外； 9、保证期间内，基金份额持有人未按照《基金合同》及/或《保证合同》的约定主张权利。

• 风险提示：

• 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金仍然存在本金损失的风险。
  基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
  基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
  本基金是保本混合型证券投资基金，采用恒定比例组合保险机制将资产配置于稳健资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现保本的目的，该机制的重要前提之一是投资组合中稳健资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境的变化作出适时、连续地调整。但在实际投资中，可能由于流动性影响或者市场环境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险机制不能有效发挥其保本功能，并产生一定的风险。
  投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
  投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
  因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。