交银荣和保本混合基金

数据来源：“荣”系列保本基金年报、晨星，截止2015/4/30
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

回撤小，稳稳攀升，不坐过山车。从Wind资讯图示看，荣系列保本基金的回撤极小，单日回撤从未超过5%。

“荣”系列保本基金与沪深300指数回撤情况对比图

数据来源：Wind，截至2015/04/30
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

收益，不容小觑！
不仅仅是保本，“荣”系列保本基金更是混合型基金。
虽股票投资比例被严格控制在40%上限，但在市场转牛市，积极调整股票资产配置比例，精选优质个股，回报不容小觑。

基金名称	最近一年总回报率（%）	最近两年年化回报率（%）	设立以来总回报率（%）
交银荣安保本	37.55	19.65	50.91
交银荣祥保本	35.87	19.26	42.24
交银荣泰保本	36.61	--	39.07

数据来源：晨星，2015/04/30
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

“荣”系列保本基金成立以来收益率走势图

数据来源：Wind，2012/06/20-2015/04/30
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

以投资人利益为先，积极实施分红。

“荣”系列保本分红情况

基金名称	成立以来分红次数	分红总金额（每10份/元）
交银荣安保本	7	2.21
交银荣祥保本	11	3.28
交银荣泰保本	4	1.35

数据来源：交银施罗德，2015/4/30
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。合格评级评价机构发布相关评价结果并不是对未来表现的预测，也不视作投资基金的建议。

交银荣和混合保本基金|基金代码519753

市场波动加剧，风格轮动加快，风险与机遇共存。对中小投资人而言，投资首先要力保本金安全，再见机谋利。
交银荣和保本，既是保本基金，更是混合型基金。在力保本金安全的前提下，积极为投资人谋取绝对收益！

作为一只保本基金，全力保障持有人本金安全

保本规则：
保本周期：第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止（如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日）。
保本金额：本基金的第一个保本周期内，本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额的认购金额（即认购保本金额，包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息）。
保本条件：第一：在本基金募集期内认购本基金；第二：认购并持有到期。
保本策略：
CPPI（Constant-Proportion Portfolio Insurance）恒定比例投资组合保险策略
沿用“荣”系列保本基金一贯采用的CPPI策略，运用得心应手。
CPPI策略的资产配置步骤：

担保人：
中国投融资担保有限公司
中国投融资担保有限公司（以下简称"中投保"）的前身为中国经济技术投资担保有限公司，是经国务院批准特例试办，于1993年12月4日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。2012年8月6日将注册资本金增至45亿元人民币。
截至2015年2月底，中投保对外担保的在保余额为1164亿元人民币，截至2015年2月底，中投保为24只保本基金提供担保，实际承担的基金保证责任金额约为141.09亿元人民币。

作为一只混合型基金，努力为持有人获取绝对收益

投资比例：
稳健资产60%－100%：构筑保本基石
风险资产0－40%：灵活配置，攻守自如

适合的投资者：
希望分享牛市行情，又担心市场风险的投资人；
希望长期投资，本金获得保障，并在此基础上获取合理收益的投资人。

基金经理擅长回撤控制，注重长期回报

拟任基金经理项廷锋先生

投资总监。上海交通大学管理学博士，16年基金从业经验。2007年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任固定收益部总经理，现任投资总监。交银荣安保本、交银荣祥保本、交银荣泰保本、交银周期回报（混合型）、交银双利（二级债基）、交银新回报（混合型）基金经理。
具备股市、债市完整牛熊周期实践经验。能够冷静面对股票市场起伏，灵活调配权益类、固定收益类资产投资比例，顺应市场风格变化，尤其擅长控制回撤，精选优质个股，注重长期回报。
Wind数据，截止2015年4月30日，其管理的偏股型基金最高连续6月回报25.92%、最差连续6月回报-2.39%；管理的偏债型基金最高连续6月回报29.71%，最差连续6月回报-0.53%。

基金名称	基金类型	任职期间		任职回报
交银荣安保本	混合保本	2012-06-20	至今	50.88%
交银荣祥保本	混合保本	2013-04-24	至今	45.64%
交银荣泰保本	混合保本	2013-12-25	至今	39.11%

数据来源：wind，2015/04/30
基金有风险，投资须谨慎，详见基金法律文件。
我国证券市场发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。合格评级评价机构发布相关评价结果并不是对未来表现的预测，也不视作投资基金的建议。投资人欲了解以上基金完整业绩表现，请查询本基金管理人于公司官网发布的基金定期报告。

产品简介

基金名称

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金

基金类型

保本混合型基金

业绩基准

三年期银行定期存款税后收益率

投资目标

在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争实现基金资产的长期稳定增值。

投资组合比例

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、中期票据、货币市场工具、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金的基金资产包括稳健资产和风险资产，稳健资产为国内依法发行交易的债券、货币市场工具和银行存款等，其中债券包括国债、金融债、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、资产支持证券、债券回购等。风险资产为股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于60%，其中基金应保留不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于40%，其中，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

保本条款

在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保本金额的（低出的部分即为"保本赔付差额"），则基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本周期到期日后20个工作日（含第20个工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。但发生基金合同约定的不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。保本周期内申购或转换转入的本基金份额不适用保本条款。具体保本条款详见本基金基金合同第十二部分"基金的保本"章节；有关保本周期的到期处理规则详见本基金基金合同第二十一部分"保本周期的到期"章节。

销售费率

认购费	认购金额（含认购费）	认购费率
	1000万元以下	1.5%
	1000万元以上（含1000万）	每笔交易1000元
申购费	申购金额（含申购费）	申购费率
	50万元以下	1.0%
	50万元（含）至100万元	0.8%
	100万元（含）至200万元	0.6%
	200万元（含）至500万元	0.4%
	500万元以上（含500万）	每笔交易1000元
赎回费	持有期限	赎回费率
	7日以内	1.5%
	7日（含）—30日	0.75%
	30日（含）-1年	0.5%
	1年（含）—2年	0.25%
	2年以上（含）	0

以上表格中的"年"指的是365个自然日。

管理费率（年费率）：1.2%（已含0.2%担保费率）
托管费率（年费率）：0.2%

法律文件

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金份额发售公告

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金招募说明书

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金合同

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金托管协议

风险提示：

证券投资基金（以下简称"基金"）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金仍然存在本金损失的风险。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
本基金由交银施罗德基金管理有限公司（以下简称"基金管理人"）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可【2015】879号文核准募集。本基金的《招募说明书》、《保证合同》等发行法律文件通过《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》以及基金管理人的互联网网站（www.fund001.com,www.bocomschroder.com）进行公开披露。
因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。

人工服务时间：每周一至周五，上午08:45 - 12:00；下午13:00 - 17:00（法定节假日除外）
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交银施罗德基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。交银施罗德基金管理有限公司郑重提醒您注意投资风险，在进行投资前应以中国证监会指定的信息披露媒体上正式公告的有关信息及相应基金的基金管理人公开发布的信息为准。本网站所包含的资料或信息不应视为任何形式的要约、要约邀请或向浏览者提出的任何建议。浏览者在作出任何投资、财务决策或购买任何产品前，应自行寻求专业顾问提供意见。本网站所包含的资料仅供一般性参考，本公司不对该类资料或者信息作出任何保证。本公司无须事前通知，随时有权更改该类资料或者信息。